Privatekonomi och investeringar
Efter att ha genomfört en ny utvärdering blir två fonder utbytta.
DNB SMB A har börjat gå dåligt och även Allianz China A Shares AT USD får lämna portföljen.
De ersätts med Öhman Global Growth och BGF World Techonology A2 USD.
Fondhandel pågår nu.
Lämna en kommentarMomentumportföljen rullar på och flera fonder har bytts ut. Teknikfonderna går inte lika starkt som inriktningen mot hållbar energi.
Swedbank Robur Ny Teknik A, MS INVF US Growth A, BG´F World Techonoloy A2 USD och Franklin Technoloy A Acc USD byts ut och endast JPM Us Technoly A (acc) USD blir kvar.
Portföljen innehåller nu, i storleksordning:
Handelsbanken Hållbar Energi A1 SEK
DNB Fund Renewable Energy retail A
DNB SMB A
Allianz China A Shares AT USD
JPM US Technoly A (acc) USD
Senaste månaden har portföljen ökat 6,25%.
Det är några dagar kvar tills portföljen började följa Momentum, men med ett års historik är utfallet mycket gott. Trots pandemin är utvecklingen 47,67% på ett år.
En bit in i november gick fondbytet igenom med viss ombalansering. Den stora förändringen är Enter småbolagsfond som ramlade ut och blev ersatt med Franklin Technoloy A Acc USD.
Fondportföljen består nu av följande fonder i storleksordning:
Swedbank Robur Ny Teknik A
JPM US Technology A (acc) USD
MS INVF US Growth A
BGF World Technology A2 USD
Franklin Technology A Acc USD
Portföljen som helhet har i skrivande stund ökat 31,36% i värde under året.
Första dagarna i oktober utvärderade jag utvecklingen av alla Avanzas fonder och bytte ut en av fonderna. Franklin Technology hade presterat lite sämre och blev ersatt av Enter Småbolagsfond A.
Det innebär portföljen efter att försäljning och köp gått igenom ser ut så här:
Jämförelsefunktionen hos Avanza visar att fonderna presterat ganska lika sedan förra utvärderingen.
Den 12:e oktober såg utvecklingen ut så här:
Momentumstrategin ser ut att fungera bra. Portföljen är upp 33,65% i år.
Lämna en kommentarTeknikfonderna fortsatte starkt under augusti men guldpriset sjönk en aning och därför faller Franklin Gold & Prec Mtls A (acc) USD bort och ersätts med en annan fond från Franklin; Franklin Technology A Acc USD.
Övriga fonder höll sina toppnoteringar enligt min utvärderingsmetod och ligger kvar i portföljen åtminstone en månad till.
Fondbytet har gått igenom på Avanza och portföljen ser nu ut så här:
Tre av fyra fondsparare känner inte till att avgifterna redan har avräknats när fondernas utveckling redovisas enligt en ny undersökning.
Fondbolagens förening släppte nyligen undersökningen Fondspararundersökning 2020, skriver Privata Affärer.
Avgifterna är redan avräknade och därför kan fondernas avkastning jämföras rakt av. Personligen lägger jag ingen vikt vid avgiften och fler kanske borde släppa fokus på avgifter. För mig är det självklart att en duktig fondförvaltare ska ha bra betalt för ett väl utfört arbete. Avkastningen räcker till fler.
Många prioriterar uppgift om avkastning och risk när de väljer fond. Det är inte en bra urvalsgrund. Jag har tidigare skrivit om hur risk är missförstådd.
Fyra av tio lägger även vikt vid om fonden har en hållbar inriktning. Det är inget jag själv har funderat på hittills.
Lämna en kommentar
Det finns många förespråkare av index. Många hävdar att det är nästan omöjligt att slå index.
Min förhållandevis enkla strategi ser ut att fortsatt prestera bättre än index.
Per 5e augusti har jag ånyo utvärderat fonderna och hittat de bästa fonder som går att handla via Avanza enligt min utvärderingsmodell.
Det innebär att jag ombalanserar portföljen och byter ut fonder enligt följande prioritering:
| Swedbank Robur Ny Teknik A |
| MS INVF US Growth A |
| BGF World Technology A2 |
| JPM US Technology A (acc) USD |
| Franklin Gold & Prec Mtls A (acc) USD |
Årets andra kvartal har gått upp och närmat sig årets högsta nivå. Särskilt intressant är att jämföra momentumstrategin som gett +10,2% med DJ World Index som backat nästan lika mycket under tidsperioden.
Beklagar sen uppdatering. Avsikten var att genomföra fondbytet och sedan skriva om det. Jag genomförde bytet i månadsskiftet juni/juli men uppdaterade aldrig här.
Utvärderingen resulterade i följande omplacering:
30% MS INVF US Growth A
25% BGF World Technology A2 USD
20% Swedbank Robur Ny Teknik A
15% MS INVF Global Advantage A
10% JPM US Technology A (acc) USD