Hoppa till innehåll →

Ekonomiskt fri Inlägg

Min första fondaffär

Jag läste precis i en grupp på Facebook om olika investeringsstrategier där någon föreslog en strategi som jag tolkade gå ut på att köpa de fonder som gått sämst. Det brukar generellt avrådas från att köpa sånt som går dåligt eftersom det ofta fortsätter gå dåligt. Man ska inte kasta bra pengar efter dåliga. Jag har länge tänkt att det var just det jag gjorde med positivt utfall när jag gjorde min första fondaffär. Det slog mig precis att jag haft fel. I över 20 års tid har jag trott att jag köpte en fond som gick dåligt men först nu insåg jag att det inte var det jag gjorde.

Min första fondaffär gjorde jag hösten 1998. Jag hade precis gått ut gymnasiet, flyttat till Stockholmsområdet och skaffat mitt första jobb. Jag hade lite pengar i fonder sedan tidigare. Min mamma hade satt in lite på ett fondkonto och valt paketet ”Trygg & Säker” hos dåvarande Föreningssparbanken (idag Swedbank). Det här var inget jag själv var delaktig i.

Det som hände baseras på min minnesbild för jag har inte köp historiken kvar. Bankens fondbolag Robur hade startat sin Rysslandsfond på våren samma år och när jag fick upp ögonen för den under hösten hade den gått allt annat än bra. Den hade gått riktigt dåligt (- 87 % mars-oktober) men jag anade en vändning.

Som jag minns det följde jag fondens utveckling noga. Den såg ut att ha vänt och vara på väg upp. Jag funderade på att investera och titta varje dag på hur den utvecklats. Det gjorde jag i en vecka, kanske två. Eftersom fonden fortsatte upp gjorde jag min första egna fondaffär och köpte några andelar. Jag hade inte särskilt mycket pengar att investera.

Under perioden oktober 1998 till juli 1999 återhämtade sig fonden och steg 240%. En klart godkänd avkastning.

Jag har länge trott att jag bara köpte en fond som gått dåligt. Först idag inser jag att jag identifierade ett trendsskifte. Min första fondaffär var lyckad. Min strategi var en variant av momentum. Det var inte bara en fond som gått dåligt utan en fond som hade vänt, som börjat röra sig uppåt och rörelsen hade bara börjat.

Lämna en kommentar

Urval för september 2021

Istället för att invänta att fondhandeln är avslutad tänkte jag presentera urvalet direkt.

FondFördelning
Spiltan småbolagsfond30 %
Länsförsäkringar fastighetsfond A25 %
IKC Fastighetsfond A20 %
ODIN Fastighet C15 %
Öhman Global Growth10 %
Lämna en kommentar

Augusti 2021

Det här kommer sent. Alldeles för sent. Jag har försökt optimera fondbyten och det blev struligt.

För augusti blev fonderna:

ODIN Fastighet C
Länsförsäkringar Fastighetsfond A
Humle Småbolagsfond
Handelsbanken Hållbar Energi A1 SEK
Spiltan Småbolagsfond

Lämna en kommentar

Juli 2021

För juli 2021 byttes fonderna Odin Fastighet C, Spiltan Aktiefond Småland och IKC Fastighetsfond A ut mot fonder med ett bättre momentum. För juli blev de nya fonderna SEB Sverigefond Småbolag C/R (Chans/Risk), SEB Sverigefond Småbolag och MS INVF Growth A USD.

Jag beklagar att uppdateringen kommer så sent, men utvecklingen för juli har varit helt ok och dubbelt så bra som index.

Lämna en kommentar

Fastigheter i juni!

Länsförsäkringar Fastighetsfond A gick som tåget under 2019 men tappade rejält i början av 2020 till följd av pandemin. Det har tagit tid för fastighetsfonderna att repa sig men nu har de arbetat upp momentum och tre olika fastighetsfonder tar plats i mometumportföljen.

Enter Småbolagsfond A fortsätter gå bra och är den enda fond som får vara kvar i portföljen.

För juni blir fonderna alltså
Enters Småbolagsfond A
Länsförsäkringar Fastighetsfond A
ODIN Fastighet C
Spiltan Aktiefond Småland
IKC Fastighetsfond A

En övervikt i fastigheter, men strategin som utvärderas tar inte hänsyn till fondernas inriktning.

S:en indikerar att fonden är med i ”Superlånet” hos Avanza, vilket gäller för alla fonder sedan några dagar tillbaka.

Utvecklingen kunde ha varit roligare i år, men nu börjar det ta fart igen.

Grafen för ”i år” jämfört med OMX Stockholm 30 GI ser inte så rolig ut.

Men förhoppningsvis är början av 2021 ett undantag. Sett på ett år har indexet tagit igen lite, men nu är vi förhoppningsvis på väg att dra ifrån igen.

Lämna en kommentar

Fondbyte maj 2021

Fondbytet för maj har gått igenom och fyra fonder har bytts ut, endast Enter Småbolagsfond A är kvar sedan förra månaden.

Nya fonder i portföljen är ODIN Sverige C, SEB Nordenfond Småbolag C EUR – Lux, AMF Aktiefond Småbolag och Evli Sverige Småbolag B.

Utvärderingsmodellen tycks fungera mindre bra i det aktuella börsklimatet. Det är svårt att hitta fonder som har momentum på riktigt. Senaste månaden har portföljen backat. I skrivande stund ser det ut som att fastighetsfonderna börjar ta fart och det är möjligt att det kommer in en sådan i portföljen vid nästa byte i månadsskiftet.

Lämna en kommentar

Fondbyte april 2021

Enter Småbolagsfond A och IKC Sverige Flexibel fortsätter att prestera bra, men övriga fonder har bytts ut i portföljen.

Innehav i storleksordning är nu Enter Småbolagsfond A, Threadneedle (Lux) Global Tech AU USD, Nordic Cross Bull, Consensus Småbolag A och IKC Sverige Flexibel.

Senaste månaderna har varit turbulenta och det har varit svårt att hitta ihållande trender. Framförallt har den svenska börsen gått riktigt bra samtidigt som det gått sämre i USA. En viss tröghet i processen innebär att fondportföljen tappat mot indexet OMX Stockholm 30 GI titta på ”i år”. Tittar man på ett helt år har fondportföljen presterat ungefär 10 %-enheter bättre än indexet.


Jag har också laborerat med en del andra utvärderingsmodeller senaste tiden, men utvärderingsmodellen för det här kontot presterat bättre än de nya optimeringarna.

Lämna en kommentar

Fondbyte mars 2021

Transaktionerna har gått igenom och fondbytet för mars 2021 är klart.

Portföljen följde inledningsvis Stockholmsbörsens index (OMX Stockholm 30), men följde sedan med Nasdaq nedåt från mitten av februari. Att Stockholmsbörsen gått bättre syns också på att de trender som identifierats inför fondbytet lett till att det portföljen huvudsakligen består av fonder som investerar i Sverige.



Det känns alltid tråkigt när det vänder nedåt, men samtidigt är det spännande att se hur momentumstrategin presterar under nedgång.

Lämna en kommentar

Byte till nya fonder

Under gårdagen påbörjades fondhandel för portföljen. Det är bara Öhman Global Growth som stannar kvar.

Nya fonder blir Enter Småbolagsfond A, DNB SMB A, IKC Sverige Flexibel och SEB Nordamerikafond Småbolag.

Uppdatering om exakt fördelning kommer så snart månadens fondhandel är genomförd.

Lämna en kommentar

Bästa dag för fondbyten

Egentligen tror jag på att man tjänar mer på att investera så snart som möjligt istället för att försöka hitta rätt tid att investera. När det gäller fonder vet man dock aldrig vilken kurs som gäller när man handlar. Det får man veta först i efterhand.

Bäst tillgängliga information om kursen, eller NAV-kursen, är gårdagens kurs. NAV betyder Net Asset Value och är alltså värdet på en fondandel.

På måndagar är NAV-kursen från fredagen och mycket kan ha hänt under helgen. Tisdagar känns bättre, men vissa fonder släpar efter. Därför tänkte jag som huvudregel försöka göra mina fondaffärer på onsdagar för att så mycket färsk information som möjligt ska vara känd och underlag för mina beslut.

Vissa månadshandlade fonder uppdaterar bara kursen en gång per månad. Det tycker jag inte om, så jag försöker undvika sådana fonder.

Lämna en kommentar